Ter um plano orçamentário eficaz pode te ajudar a alcançar seus objetivos de negócios com mais rapidez e facilidade. Isso porque a ferramenta é uma forma de controlar o orçamento do negócio e, assim, direcionar as decisões para o bom uso dos recursos futuros.
Desse modo, você consegue se organizar melhor e, inclusive, administrar tarefas como fluxo de caixa e o faturamento para uma gestão mais ágil e eficiente.
Quer aprender como planejar o orçamento pode ser útil na sua rotina? Então, continue a leitura, porque explicamos os benefícios e como usar a ferramenta no artigo a seguir!
O que é e para que serve um plano orçamentário?
Um plano orçamentário é um sistema de controle financeiro. A ideia é usar a ferramenta para projetar as futuras entradas e saídas de dinheiro do caixa da empresa a fim de melhorar a organização das finanças. O procedimento também ajuda na gestão de faturamento e no controle de fluxo de caixa.
Isso porque ao prever os rendimentos, você já sabe o que esperar para os meses — ou anos — seguintes. Portanto, se planeja melhor para alcançar as metas que estabeleceu ou se adaptar a quaisquer mudanças no cenário de vendas.
Ressaltamos ainda que existe mais de um tipo de plano orçamentário. Os principais são:
- estático: permanece o mesmo desde a sua criação;
- flexível: muda conforme as variações do mercado ou gastos extras;
- matricial: cruza dados históricos do empreendimento para fazer uma projeção mais precisa;
- ajustado: tem espaço para eventuais mudanças, mas não é tão volátil quanto o flexível;
- contínuo: revisado com frequência — geralmente, a cada mês — para manter o planejamento sempre atualizado.
Quais as vantagens de ter um plano orçamentário?
Um bom planejamento orçamentário:
- amplia a visão sobre a saúde financeira em curto e longo prazo;
- orienta a tomada de decisões;
- controla as despesas.
Veja mais detalhes a seguir!
- Amplia a visão sobre a saúde financeira em curto e longo prazo
Ter um bom plano orçamentário amplia sua visão sobre a saúde financeira do negócio. Na prática, em curto possibilita a situação atual das finanças para entender se a empresa está “no azul” ou “no vermelho”.
Em longo prazo, você consegue visualizar melhores oportunidades de investimentos, além de espaços para cortes de gastos, já que a ferramenta se baseia em dados reais.
- Orienta a tomada de decisões
Outra vantagem de adotar a ferramenta na rotina da sua empresa é que você toma decisões mais assertivas. Novamente, o motivo é que o plano orçamentário é criado a partir da análise do histórico da companhia. Ou seja, quanto ganhou e gastou no período anterior.
Essas informações ajudam a decidir sobre o futuro do empreendimento. Por exemplo, se a previsão é de um faturamento maior, você pode planejar uma expansão, visto que a ideia é que sua companhia cresça. Compreendeu?
- Controla as despesas
Por fim, o plano orçamentário é ideal para controlar suas despesas. Isso porque ao prever seus rendimentos, você tem uma noção do quanto pode gastar.
Um exemplo, você projeta uma queda de 20% no faturamento para o ano seguinte devido a uma crise no seu setor de atuação.
Neste caso, o ideal é deixar os planos de comprar um equipamento a fim de otimizar o dia a dia dos seus colaboradores ou investir em uma expansão para o futuro. O motivo é que a probabilidade de não ter dinheiro para arcar com estes gastos é grande.
Como criar um plano orçamentário eficaz para o seu negócio? Passo a passo!
Siga estes 4 passos para criar um plano orçamentário eficaz:
- defina seus objetivos;
- colete e analise os dados;
- projete as despesas e receitas;
- revise seu plano orçamentário.
Passo 1: defina seus objetivos
O primeiro passo para planejar um orçamento empresarial é definir seus objetivos. Neste ponto, determinado o que pretende alcançar com o auxílio da ferramenta, como reduzir os custos operacionais ou aumentar o rendimento em 10% no próximo ano.
De qualquer forma, é vital ter uma linha de chegada clara para orientar a estratégia. Entretanto, lembre-se de manter os pés no chão. Não estabeleça metas inalcançáveis, seja por uma possível crise no mercado ou limitações internas.
Passo 2: colete e analise os dados
Colete os dados do setor financeiro para ter uma base para análise. O ideal é estudar despesas e rendimentos dos períodos anteriores, épocas de maior ou menor faturamento, fatores que influenciam as vendas etc.
Passo 3: projete as despesas e receitas
O terceiro passo é projetar as receitas e também as despesas. Aliás, esta etapa é crucial para uma boa gestão de faturamento, já que ajuda a entender quanto entra e sai da empresa.
Para tanto, faça o controle de fluxo de caixa e das contas a pagar e receber. Isto é, descubra como é a movimentação financeira. Em seguida, use os dados para prever o futuro, ao considerar que as condições se repitam (como uma data comemorativa)
Passo 4: revise seu plano orçamentário
O quarto e último passo para ter um plano orçamentário eficaz é revisar tudo o que você fez até agora. Cheque todos os dados e a previsão para ter a certeza de que as informações coincidem.
Adicionalmente, é interessante acompanhar seu planejamento ao longo do ano e, se necessário, atualizar as informações e projeções. Assim, você mantém seu negócio sempre atualizado e tem resultados mais precisos.
Quais ferramentas facilitam a criação de um plano orçamentário eficaz?
Existem ferramentas que ajudam na criação de um plano orçamentário eficaz. Uma das melhores são os sistemas de gestão financeira.
Os softwares do tipo, além de integrar toda a empresa, automatizam tarefas repetitivas, como a coleta e análise dos dados, acompanhamento do fluxo de caixa e gestão das contas a pagar e receber.
Além disso, as plataformas usam as informações para gerar relatórios que resumem os principais insights e até fazem previsões com a ajuda da tecnologia. Como resultado, você tem mais praticidade e agilidade na sua rotina!
*Este artigo foi escrito pela F360, plataforma de gestão financeira para lojas e franquias, que facilita a sua gestão e a torna mais segura, eficiente e dinâmica.
